Директива MiFID – «библия» для европейских брокеров

MiFID (The Markets in Financial Instruments Directive) — одна из основных финансовых директив Евросоюза, основная цель которой, предоставить единый свод норм и требований для осуществления финансовой деятельности. Одним из основных участников создания указанного нормативно-правового документа являлся Financial Service Authority (регулятор из Великобритании), что еще более подчеркивает продуманность и универсальность данного документа.

Требования MiFID

В основном, требования MiFID нацелены на обеспечение финансовой сферы ЕС прозрачностью при совершении ее участниками финансовых операций.

  • Согласно требованиям Директивы, CEO и ТОП-менеджерский состав финансовых компаний, работающий на территории ЕС, в обязательном порядке обязан иметь положительную репутацию, достаточный опытом работы, а также знания в финансовой сфере.
  • Согласно требованиям Директивы, CEO и ТОП-менеджерский состав финансовых компаний, работающий на территории ЕС, в обязательном порядке обязан иметь положительную репутацию.
  • Если финансовая компания собирается получить разрешение на осуществление финансовой деятельности на территории ЕС, согласно требований MiFID, она должна располагать соответствующим уровнем капитализации, профессиональным составом руководителей и предоставлять финансовые услуги, которые четко регламентированы и разрешены финансовым законодательством ЕС.

Защита MiFID прав клиентов

Защита прав потребителей продуктов финансовых компаний – одна из основных задач Директивы. Таким образом, если инвестор, являющийся клиентом финансовой компании, работающей под лицензией MiFID, обнаружил с ее стороны нарушения, он может обратиться с жалобой к своему национальному регулятору. В таком случае, регулятор, который также работает согласно требований данной директивы, обязан принят соответствующие меры реагирования и, в случае подтверждения информации изложенной в жалобе, обязан принять меры.

Обнародование Директивы и база данных MiFID

Согласно требованиям MiFID, был создан единый сайт, на котором размещены все европейское нормативные требования и database. Указанный сайт является официальным информационным ресурсом и служит для международного обнародования всех регуляторных нормативно-правовых актов. Таким образом, данный сайт является одной из основных законодательных баз данных, которая содержит тексты всех принятых Европарламентом финансовых циркуляров и работающих под регуляцией Директивы брокеров. Более того, указанная база данных постоянно обновляется. К примеру, после выхода пакета дополнений к Директиве, так называемое MiFID II, все новшества были сразу же обнародованы на данном сайте. Таким образом, все финансовые компании могли вовремя ознакомиться с требованиями MiFID II, а это значит, согласно правилам ЕС, что нормативный акт беспрепятственно вступил в свою законную силу.

Основные пункты:

Так как пунктов много, выделяют самые важные:

  • Доступ к торговому терминалу должен быть только у инвестора
  • Быстрый ввод/вывод средств
  • Комиссия только с прибыли клиента
  • Широкий ассортимент активов на торговой платформе
  • Компенсационный фонд в размере до 20.000 евро

Аудит Груп сотрудничает исключительно с лицензированными торговыми платформами, которые соответствуют MiFID II.